A História explica a existência do Bitcoin

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O início do século após a 1ª Guerra

• Final da 1ª Guerra trouxe uma série de dificuldades para as nações. Principalmente financeiras. Por isso os Governos inflacionaram suas moedas no mundo todo (Alemanha sofreu mais pois precisava pagar reparações por seus atos na guerra)
• Para financiar a Guerra, países se endividaram e tiveram dificuldades em voltar para o padrão Ouro. Dívidas nacionais impulsionaram o movimento de abandono do lastro da moeda.

A Segunda Guerra eclode

• Pouco tempo depois, estoura a segunda Guerra Mundial quando a Alemanhã invade a Polônia em 39
• 70M de pessoas morreram na Guerra, o mundo estava devastado, países ainda mais endividados e o padrão monetário dos principais países do mundo já era o papel moeda fiduciário.
• A situação do mundo até esse período era o seguinte:
  • 44% do mundo era analfabeto
  • Baixa expectativa de vida
  • A cada 3 pessoas no mundo, 2 viviam em extrema pobreza.
• Com o fim da guerra, o desenvolvimento tecnológico acumulado nos anos de guerra que não haviam sido devidamente utilizados – justamente por conta dos conflitos entre países – estava em pleno crescimento.
• Essa fase de calmaria trouxe um crescimento populacional tremendo em vários países do mundo (vale lembrar que só após a 2ª Guerra o mundo começou a produzir antibióticos)

Consequências da 2ª Guerra: os anos 50 e 60

• O mundo cresceu e se globalizou
• Devido a uma série de fatores econômicos, o mundo desistiu completamente do padrão monetário do ouro. Os EUA já eram o país dominante por causa do fim da guerra, e o dólar se consolidou como moeda global (principal país, “vencedor” da 2ª guerra, o defensor da liberdade no mundo)
  • Bretton Woods: O dólar era a moeda base do mundo e seria restituído em ouro pelos 45 países do acordo. Moedas mundiais > Dólar > Onça de ouro.
• O crescimento dos EUA elevou o crescimento no mundo todo, e no anos 60’ a geração dos Baby boomers entrou no mercado de trabalho causando um choque de demanda.

• A Demanda por produtos e serviços cresceu muito. A demanda por emprego também cresceu muito. Logo, os preços também subiram MUITO.
• Esse crescimento de Demanda causou uma pressão forte nos preços e houve grande inflação.
• Ao mesmo tempo que a inflação cresceu nos EUA, o acordo de Bretton Woods fazia com que os EUA tivessem que trocar o ouro ganho na guerra pelos dólares que circulavam no mercado internacional. Isso era péssimo para os EUA pois trouxe um déficit fiscal
• Déficit fiscal + Inflação = País nadando no esgoto econômico

Os anos 70 – 80: fim do padrão ouro e moedas fiduciárias

• Em 71 aconteceu o Fim do acordo de Bretton Woods. O Mundo agora entrou no sistema exclusivamente fiduciário.
• Nesse mundo fiduciário, a demanda era tão grande que até os salários estagnaram:

• O crescimento tecnológico fez com que a produtividade aumentasse muito, mas tinha tanta gente competindo por emprego, que o salário não cresceu ao mesmo tempo. Estamos estagnados em níveis salariais desde os anos 70, mesmo que a produtividade tenha crescido.
• Agora no sistema fiduciário a inflação cresce descontroladamente e pra piorar, os salários não acompanham o crescimento de produtividade pois a competição é gigantesca.
• Isso fez com que as pessoas fossem ficando para trás economicamente. Inflação cresce e salários não crescem… a população não consegue comprar e ter nada. O que o governo fez? CRÉDITO.
• Quer comprar? Financia em 30 anos pagando 3x o preço do bem que você quer.
• Crédito financiou o crescimento do mundo todo (bancos, empresas, família, mas principalmente os bancos)
  • Olha o que aconteceu com as ações da bolsa americana a partir dos anos 80

• Mas os salários continuam sem crescer. Por isso as pessoas compram bens baseados nesse sistema de dívida, fomentado pelo crédito abundante, que aumenta a inflação e aumenta a distância entre produtividade e salário. As pessoas passam a comprar ativos (especialmente ativos imobiliários) esperando que seus preços cresçam com o tempo e esse crescimento, no mínimo, compense a dívida.
• Percebe que isso é um ciclo? Crédito abundante aumenta o preço dos ativos, e isso aumenta a inflação com o tempo. Quanto mais o credito cresce, mais os preços crescem também. O sistema fiduciário incentiva a dívida.
• No meio disso tudo, o mundo começa a se desenvolver ainda mais. Países socialistas fechados começam a se abrir (especialmente após a queda da URSS e da abertura da China). O mundo se integrou cada vez mais.

Anos 90 – 00: um mundo globalizado e competitivo

• A partir da década de 90, as pessoas não competiam só com o mercado interno. Você não competia mais com seu primo por um emprego, você compete com um chinês de 15 anos que precisa receber U$ 0,15 de dólar por dia pq esses U$ 0,15 fazem dele um cidadão muito mais rico do que ele era antes.
• Os preços caem por conta dessa nova competição global, mas os salários continuam sem crescer, também por causa da competição global.
• Vem a bolha das Dotcom nos anos 2000 e o governo dos EUA acode todo mundo, pq se não acudir, a bola de neve de dívida e inflação vai lascar o país todo.
• Bolha no Japão, o governo acode pra não quebrar tudo.
• Bolha imobiliária, governos entram em ação pra acudir pra não deixar tudo quebrar.
  • Vale lembrar que tudo começa causado pelo próprio governo, e o próprio governo se envolveu na maioria das crises globais. E para não deixar o balão estourar, o governo estava lá pra salvar o dia.
  • Numa crise de dívida, se o governo não intervir os ativos caem drasticamente. E tudo cai em conjunto.

A crise do Subprime e a criação do Bitcoin

• A crise de 2008 trouxe um caos no mundo todo. Foi aí que o FED apostou tudo no Quantitative Easing (mais um nome bonito pra impressão desenfreada de dinheiro que eles já fazem desde o início do sistema fiduciário). O governo socorreu os bancos para evitar a quebradeira generalizada. Com a crise superada, o mundo tentava se estabilizar novamente
  • O governo injeta dinheiro através dos bancos, e não pode deixar os bancos quebrarem pq senão ele mesmo quebra.
• Com o crescimento do ciclo de inflação causado pelas crises em sequencia desde os anos 2000, o preço das coisas continua a subir. Mas não é só por causa da valorização dos bens, mas muito por causa da desvalorização do dinheiro.

  

• Desde o fim da crise de 2008, tudo está em uma bolha de preços por causa dessa inflação e desvalorização do $$ no mundo todo.

Pandemia global

• O mundo já estava sofrendo antes da Pandemia. E agora a gente tem uma inflação ainda maior por conta das medidas de lockdown no mundo todo.
• Vivemos um período de depreciação de todas as moedas.
• Os baby boomers se aposentaram e os millenials entram no mercado de trabalho sem conseguir possuir nada. A gente vive um mundo onde é extremamente difícil possuir coisas. Millenials não tem casa própria ou estão extremamente endividados por comprar uma. Carros também são extremamente caros. As ações estão nas máximas; Tudo é caro! Não tem mais loja de R$ 1,99. Nem um Trident custa R$ 1,99.
• É por isso que os millenials tão comprando JPEG de macaco, pq é a única coisa que a gente consegue comprar e com muito sofrimento!
• Só dois índices conseguiram superar a depreciação da moeda desde 2008 e um deles é a nossa principal solução pra vencer a situação de M* em que estamos:

• Por isso o Bitcoin é uma solução pra situação em que vivemos. A migração pra um sistema financeiro descentralizado pode resolver nossos problemas.
  • Cortar impostos, como defende a direita, ou taxar os ricos, como defende a esquerda; é apenas paliativo.
• A outra solução seria os governos pararem de imprimir moeda e deixarem a economia seguir seu próprio rumo. O destino provável seria a quebra de vários mercados.
• Podemos virar austríacos e deixar tudo queimar? Alguns acham que é muito tarde pra isso.
  • Foi o que rolou em 2008. Se o EUA deixasse os bancos falirem, a crise mundial seria MUITO PIOR. Funcionários dos bancos? Tudo se lascou, perdeu emprego. Devedores do banco? Se lascaram, vão perder os ativos. Credores dos bancos? Se lascaram tmb, vão receber o que se o banco faliu? recebem nada, todo mundo se lasca no mundo todo. Todo mundo se lascando. Se em 2008 isso não poderia acontecer, imagine agora…
• É por isso que o Bitcoin é tão importante. Esse sistema descentralizado pode ser a única coisa de real valor no mundo.

• O fim da guerra levou ao desenvolvimento tecnológico e crescimento populacional.
• Crescimento populacional levou ao crescimento da demanda
• Demanda levou ao crescimento da Inflação e fim do padrão ouro
• Isso levou ao estado de dívida generalizada
• Dívida criou um ciclo de inflação e aumento de preços
• Isso levou a criação do Bitcoin.