Experimento mostra o que acontece ao comprar as TOP 10 Criptomoedas todos os anos (2018 até 2021)
Criptomoedas são a principal opção de investimento de várias pessoas pelo mundo todo. Mas o que poderá acontecer caso uma pessoa invista em criptomoedas todos os anos? São um investimento de longo prazo?
Um experimento de uma pessoa na internet se propôs a responder essa pergunta. Um usuário do Reddit fez uma postagem para compartilhar algo que ele vinha fazendo há alguns anos. Seu nome na rede social é Joe-M-4.
Esse cara comprou U$1.000 dólares nas 10 principais criptomoedas do mercado desde 2018 e vem compartilhando os resultados desde então. Seu método é muito simples: comprar U$1.000 dólares das 10 principais criptomoedas do mercado e acompanhar lucros ou prejuízos, sem fazer novos aportes. Se o TOP 10 mudar no ano seguinte (e aconteceu bastante) ele compraria o TOP 10 daquele ano, e não as mesmas do início da experiência. Há 4 anos esse homem faz isso e ele compartilhou os resultados nas redes sociais e montou um site que conta essa história com detalhes. Outra coisa importante, é que ele comparou o resultado obtido caso a estratégia fosse a compra de ações ao invés das criptomoedas.
Eu achei a proposta muito legal e pedi autorização a ele para compartilhar esses resultados incríveis com você.
Metodologia
Como mencionei antes, a metodologia do experimento é muito simples:
- Comprar U$1.000 dólares das TOP 10 criptomoedas do mercado, dividindo o valor igualmente;
- Não adicionar dinheiro no meio do experimento. É somente uma compra no dia 01 de Janeiro, a cada ano;
- A compra é relativa as TOP 10 criptomoedas do ano. Não houve recompra das criptomoedas do ano anterior, a não ser que a criptomoeda permanecesse no TOP 10 no ano seguinte.
Resultados de 2018
A imagem abaixo mostra O Ranking das 10 principais criptomoedas de 2018 (primeira coluna) e sua posição atual nesse ranking (última coluna):
Algumas dessas criptomoedas tiveram quedas muito expressivas.
Vou chamar nosso “cientista” de Joe para facilitar. Joe comprou U$100 dólares de cada uma dessas criptomoedas em Janeiro de 2018 e segurou durante um ano. O objetivo do experimento até então, seria segurar apenas durante o ano de 2018.
Após 01 ano do experimento, muita coisa aconteceu. O TOP 10 inicial mudou bastante, como você pode ver na imagem abaixo:
E infelizmente para Joe, o mercado de criptomoedas passou por um “inverno” tenebroso. Vou mostrar em duas imagens o que aconteceu:
Como você pode ver, o mercado “derreteu” – uma expressão comum de quem investe em criptomoedas para se referir a quedas expressivas.
Esse derretimento retirou muito dinheiro do mercado. Em Janeiro de 2018 haviam cerca de U$575.000.000.000 Bi investidos em criptomoedas e o ano de 2019 começou com apenas U$ 132.257.458.090 Bilhões de marketcap. Isso significa uma queda de cerca de 80%
Você pode imaginar o que aconteceu com o dinheiro do nosso amigo JOE?
Os U$1.000 dólares investidos se transformaram em apenas U$122 dólares.
Isso mesmo
U$122 dólares.
Talvez esse péssimo retorno combinado com a fé do Joe nas criptomoedas fez com que ele continuasse seu experimento.
Importante frisar: Ao comprar criptomoedas você está adquirindo um ativo digital. No caso do Joe, U$$100 dólares de Bitcoin em 2018 compravam 0,008 bitcoins. No fim do ano, esses 0,008 bitcoins valiam apenas U$26,46 dólares. Com a XRP, U$100 compraram 48 unidades de XRP, que ao final de 2018 valiam apenas U$14.56. Faço essa diferença para você saber que criptomoedas NÃO SÃO apenas um investimento onde você coloca dinheiro e recebe os lucros com o tempo.
Resultados de 2019
Após o fracasso de 2018, Joe resolveu repetir o experimento em Janeiro de 2019. Eis o Ranking das TOP 10 criptos compradas naquele período:
Saíram a Cardano, NEM, IOTA e DASH para a entrada de EOS, Tether (USDT), BSV e Tron. Novamente U$1.000 investidos nesse TOP10.
Agora veja o retorno desse investimento ao final de 01 ano:
Um resultado positivo de 67%. Joe agora tinha U$1.631,21 Dólares. Nada mal não é? Talvez por isso ele tenha repetido a mesma coisa em 2020 e 2021.
Para acelerar nossa analise desse experimento, vou mostrar apenas o TOP 10 de 2020 e 2021 e após isso vamos comparar os retornos dos investimentos de Joe desde 2018.
TOP 10 criptomoedas de 2020
Se compararmos com o TOP 10 ano de 2019, saíram Stellar e Tron para a entrada de BNB e Tezos.
Para efeito de curiosidade, em 2020 um ETHEREUM custava apenas U$128 dólares.
TOP 10 criptomoedas de 2021
Chegamos ao nosso último TOP 10 antes do comparativo final. Polkadot, Cardano e Chainlink entraram no lugar de EOS, BSV e Tezos. Detalhe para o fato de que atualmente 3 criptomoedas dessa lista já saíram do TOP 10.
Vamos aos retornos acumulados de cada investimento anual
Retorno acumulado anual
Tivemos resultados muito interessantes ao longo dos 4 anos do estudo do Joe. Vamos a eles:
2018
Mesmo com o péssimo resultado do primeiro ano, o retorno acumulado de 2018 recuperou o investimento inicial em 46%.
Se você parar para pensar, os desempenhos de 2019 em diante foram tão positivos que transformaram U$122 dólares em U$1.460. Felizmente a espera compensou. E um dado curioso que esse usuário do reddit compartilhou em sua experiência é que o ano de 2021 foi o único positivo da carteira de 2018:
Apenas em Fevereiro de 2021 a carteira de 2021 ficou positiva, e isso só foi possível graças ao desempenho de 3 criptomoedas: Bitcoin, Ethereum e Cardano.
2019
A carteira de 2019 performou de forma excelente. Foi a carteira com segundo maior retorno, acumulando 510% de valorização. Destaque para BTC e ETH que valorizaram 1172% e 2300% respectivamente.
2020
O ano de 2020 foi o melhor dos 4. Com um retorno acumulado de 730.86%, Joe conseguiu transformar os U$1.000 dólares iniciais em mais de U$8 mil dólares. Destaques para BNB e ETH, com o BTC em terceiro lugar na valorização.
2021
O ano de 2021 ainda não acabou mas já entregou retornos expressivos para Joe. Um acumulado e 333.02% de valorização, transformou U$1000 dólares em U$4.330.
Resultado final
Concluímos esse período de análise em Setembro de 2021. Ainda não considerando as máximas históricas de Bitcoin e Ethereum o resultado acumulado segue abaixo:
- Os $1.000 dólares de 2018 se transformaram em $1.460
- Os $1.000 dólares de 2019 se transformaram em $6.098
- Os $1.000 dólares de 2020 se transformaram em $8.309
- Os $1.000 dólares de 2021 se transformaram em $4.330 (e ao ano ainda não acabou)
Um investimento combinado de U$4000 desde 2018 vale, hoje, U$20.197 dólares (Valorização de 405%).
Agora, se o mesmo resultado tivesse sido feito em ações, o retorno anual está demonstrado abaixo:
O retorno acumulado do S&P500 durante os 4 anos é de U$5.880 dólares. (Valorização de 47%)
(Joe utilizou o S&P500 como aproximação de um índice de cripto. Mesmo que a comparação de 10 criptomoedas com as 500 melhores empresas dos EUA não seja perfeita, permite alguma aproximação e uma comparação de lucratividade).
Finalizando
Não quero menosprezar o ótimo resultado da carteira de ações (47% são 11,75% anualmente). Mas a diferença entre as duas carteiras é muito grande. Se você tivesse repetido a experiencia de Joe, você teria mais de U$20 mil dólares na carteira. Na minha opinião, esse resultado mostra, no mínimo, que diversificar a carteira com um pouco de exposição em criptomoedas, pode fazer você ter um ótimo retorno.
Dessas criptomoedas, apenas 5 se mantiveram no TOP 10 durante os 4 anos:
- Bitcoin
- Ethereum
- XRP
- Litecoin
- Bitcoin Cash
E vale ressaltar que Litecoin e Bitcoin Cash não estão atualmente no TOP 10, ocupando a 14ª e 18ª posição, respectivamente. (XRP está na 7ª posição, e enfrentando processos de entidades de regulamentação nos EUA, e uma forte concorrência de outras criptomoedas).
O ROI final do experimento desde 2020 está logo abaixo:
Destaque importante para os 7 meses em que o índice S&P500 teve uma performance melhor que o das criptomoedas, mas não foi suficientemente melhor no longo prazo.
Analisando esses dados, eu tirei algumas lições importantes dessa experiência:
- É seguro manter investimentos em criptomoedas mais sólidas, mas é importante ficar atento ao mercado pois novos players podem surgir a qualquer momento. Nada é certo e definitivo nesse mercado.
- Comprar criptomoedas só pelo valor não é uma boa ideia. Tron custava apenas $0.023 em 2019. Mesmo que esse valor tenha crescido até $0.1 é uma valorização de 400% (chegou aos 800% em Abril desse ano). O Bitcoin valorizou mais de 1500% e o Ethereum 2700% no mesmo período.
- Tão importante quando escolher bons projetos para investir, é acompanhar esses projetos. NEM custava U$1 dólar em 2018 e DASH custava mais de U$1.000 dólares no mesmo período. Hoje cada uma custa $0.17 e $195 dólares, respectivamente. Uma desvalorização considerável.
Quais lições você tirou disso tudo?
Mais uma vez, meu agradecimento ao usuário do Reddit, Joe-M-4 por compartilhar sua experiência e permitir a postagem aqui nesse site e o vídeo do Youtube.
